종합소득세 절세 전략
1. 필요경비 최대한 반영하기
종합소득세는 사업 소득, 근로 소득, 이자 소득 등 다양한 소득을 종합하여 과세하는 세금입니다. 특히 사업자나 프리랜서라면 필요경비를 최대한 반영하여 과세 대상 소득을 줄이는 것이 중요합니다. 사업 관련 비용(임차료, 인건비, 재료비 등)을 꼼꼼히 챙기고, 영수증과 세금계산서를 철저히 보관하는 습관을 들이세요.
2. 세액공제 및 감면제도 활용하기
정부는 특정 조건을 충족하는 납세자에게 세액공제 및 감면 혜택을 제공합니다. 예를 들어, 기부금 공제, 의료비 공제, 교육비 공제 등을 활용하면 세금을 줄일 수 있습니다. 또한, 중소기업 취업 청년의 경우 취업 후 일정 기간 소득세를 감면받을 수도 있으므로 해당 제도를 확인해보세요.
3. 종합소득세 신고 기한을 준수하고 성실신고하기 세금 신고를 늦게 하거나 누락하면 가산세가 부과될 수 있으므로, 신고 기한을 철저히 지키는 것이 중요합니다. 또한, 성실신고 확인 대상자는 세무사의 검토를 받아 신고하면 추가 공제를 받을 수 있는 혜택이 있으므로 적극 활용하세요.
양도소득세 절세 전략
1. 1세대 1주택 비과세 혜택 활용하기 부동산을 매도할 때 양도소득세 부담을 줄이려면 1세대 1주택 비과세 요건을 확인해야 합니다. 일반적으로 보유 기간 2년 이상(조정대상지역의 경우 2년 거주 요건 추가)을 충족하면 양도소득세가 비과세됩니다. 따라서 부동산을 매도하기 전에 비과세 요건을 충족하는지 체크하는 것이 중요합니다.
2. 장기보유특별공제 적용받기
부동산을 오랜 기간 보유하면 양도소득세를 줄일 수 있습니다. 3년 이상 보유한 경우부터 장기보유특별공제가 적용되며, 보유 기간이 길수록 공제율이 높아집니다. 예를 들어, 10년 이상 보유한 경우 최대 40%까지 공제를 받을 수 있으므로, 급하게 매도하기보다는 절세 효과를 고려하여 매도 시점을 조정하는 것이 좋습니다.
3. 가족 간 증여 활용하기
양도소득세를 절감하는 또 다른 방법은 가족 간 증여를 활용하는 것입니다. 배우자나 직계존비속에게 미리 증여하면 나중에 매도할 때 발생하는 양도소득세 부담을 줄일 수 있습니다. 단, 증여세 부담과 5년 내 재양도 시 양도소득세가 다시 과세될 수 있으므로 신중한 계획이 필요합니다.
절세 전략을 세울 때 주의할 점
절세를 위해 무리한 방법을 사용하면 오히려 가산세 등의 불이익을 받을 수 있습니다. 따라서 세법 개정 사항을 꾸준히 확인하고, 필요하다면 세무 전문가의 도움을 받아 체계적인 절세 전략을 세우는 것이 중요합니다. 합법적인 범위 내에서 절세를 실천하여 세 부담을 최소화하세요.
